金融管理局在一年半内，对多家金融机构和个人处以总额2900万元的金融及销案罚款，创金管局自2019年发布执法报告以来的新高。
同一时期有19人被刑事定罪、23人接获禁止令，三张执照被吊销。
金管局发布《2025/2026年度执法报告》，总结从去年1月1日至今年6月30日的执法成果。报告指出，当局持续采取行动维护金融市场公平有序，遏制不当行为，并保护消费者和投资者。
报告显示，2900万元的罚款涉及七家银行、六家保险公司、五家主要付款机构、六家资本市场服务持牌机构、一家财务顾问公司和一名个人。
《8视界新闻网》对比金管局历年执法报告发现，2900万元是金管局自2019年发布执法报告以来，录得的最高金融和销案罚款总额。
被刑事定罪的19人涉及虚假交易、内幕交易、信息披露违规、违反发售文件相关规定、无牌从事受监管活动，以及违反业务行为规定等。
其中13人被判监禁，一人被判监禁并被罚款或须交出违法所得，另外五人被罚款。
此外，三人因内幕交易被处以总额30万7000元的民事罚款。
金管局也向23人发出禁止令，其中14人的禁止令期限介于一到五年，七人介于六到十年，另外两人的禁止令超过十年。
当局也吊销三张执照，包括两张资本市场服务执照和一张主要付款机构执照，并采取583项其他行动，包括发出43次谴责、150次警告、38封劝诫信和352次监管提醒。
违例个案：向有智力障碍客户推销无力负担保单
报告也列举多个执法个案。其中，一名财务顾问向一名有智力障碍的弱势客户销售保险，包括结构复杂的投资联结保单。
金管局指出，顾问让客户购买他无力负担的保险，也没有充分考虑对方的财务状况、有限的教育程度，以及缺乏工作和投资经验等情况。这名财务顾问因此接获三年禁止令。
另有一名保险索赔评估员为了个人利益，为熟人捏造并批准虚假保险索赔。他因包括欺骗、妨碍司法公正和滥用电脑等罪名被定罪，并接获长达15年的禁止令。
一名允许这名评估员利用自己的保单提出虚假索赔的同谋，也被禁业九年。
另一名客户关系经理则蓄意绕过尽职调查管控，协助清洗疑似犯罪所得。他因伪造文件、洗黑钱和妨碍司法公正等罪名被定罪，并接获16年禁止令。
利用他人13个交易户头 制造交易活跃假象
在资本市场违规方面，金管局指出，市场滥用案件的其中一个常见手法，是利用他人的交易户头来隐藏实际所有权、获利或不当交易活动。
其中一名市场操纵者利用朋友和相关人士的13个交易户头进行大量交易，制造多人积极买卖股票的假象。
另有一名交易代表按照第三方指示，通过三个交易户头进行交易，以操纵一只股票的价格。他因未经授权进行交易，同金管局达成和解，并支付6万5000元民事罚款，同时接获一年禁止令。
金管局拟采用AI工具加强调查
金管局也计划采用人工智能工具，加强取证调查能力，以应对调查中日益庞大和复杂的数码证据。
报告指出，这些工具将协助从大量数据中识别关键主题、相互关系和证据关联，以提高分析资料的效率和规模。
这也能让调查人员把资源集中在更高价值的分析工作和调查决策上。不过，整个过程仍会保留适当的人工判断、审查和监督。
