美国银行（Bank of America）因未能侦测潜在的洗钱和其他非法活动，被罚款12亿美元（约15亿新元）。
英国广播公司（BBC）报道，美国财政部昨天（13日）宣布这项消息时表示，美国银行没有向政府举报超过50亿美元（约64亿新元）的可疑交易，其中10亿美元（约12亿新元）涉及国家安全及非法金融风险。
据报道，未被举报的交易包括可能涉及中国洗钱网络，以及与美国西南边境有实质关联的贸易洗钱活动。
财政部长贝森特（Scott Bessent）说，一家如此规模的银行未能履行其反洗钱和制裁义务时，后果远超于银行自身范围，会使整个美国金融体系面临重大的非法金融风险。
报道说，这是美国财政部有史以来开出的第三大罚款。
财政部指出，该银行过度依赖执法部门和其他金融机构等外部人士的查询，而不是自身的内部控制，等于把大部分主动侦测和举报的责任外包给第三方。
美国银行承认蓄意违反《银行保密法》
根据和解协议，美国银行承认蓄意违反《银行保密法》（Bank Secrecy Act），包括没有维持合规的反洗钱计划、没有对外国代理账户进行严谨调查，以及没有提交可疑活动报告。
美国银行表示，团队已取得很大进展，并致力于完成监管机构提出的整改工作。
罚款公布时，距离美国银行公布季度财报不到24小时。该银行在电邮声明中说，第三季业绩将包括一笔12亿美元、不可抵税的费用，使每股净利润减少约17美分。
银行强调，已投入大量人员和资源进行整改，相关成本已计入目前的开支基数。
