“你可能卷入了一起洗钱案，请配合调查。”

这句看似来自“警长”的话，竟让67岁的退休人士Grace（化名）一步步陷入骗局，在短短一个月内损失了将近120万元。

骗局从信用卡“盗刷”开始

今年5月底，Grace在中国海南岛探亲时，接到一通自称是华侨银行职员的电话。对方声称，她的信用卡在家具和电器店Harvey Norman有一笔8000元的消费，问她是否知情；显然地，Grace对此毫不知情。

对方于是进一步“善意提醒”，当前诈骗案件频发，Grace的信用卡信息可能已被盗用。

随后，电话被转接给一名“警长”，对方以严肃语气表示：“你可能涉及洗钱案件，需要立即配合调查。”

“他要求我独自接听电话，锁上房门，不要告诉家人。”

Grace回忆说：“当时我完全被吓住了，只想着配合，当时一直有3亿元洗钱案的新闻，我也读了不少相关的报道，所以很担心自己真的会卷入这类洗钱案，我不想惹上麻烦。”

此时，这名警长已经与Grace长谈足足三小时，通话时间长得连Grace的家人都起疑心，刚好也到午餐时间了，于是家人就极力敲门，并喊道：“快开门，是诈骗啊？！”

可是Grace当时已经深信这名“警长”的话，反驳说：“不是诈骗，我回国才处理。”

频繁联系 “警长”赢得信任

回到新加坡后，Grace与这名“警长”保持密切联系。对方通过WhatsApp频繁问候，甚至关心她的日常生活，以此取得她的信任。

同时，对方每隔两三天更换电话号码，进一步掩盖身份。

在这期间，Grace还收到了伪造的调查文件，文件上写着“你正被调查”，并要求她把款项转入不同的银行户头，以核实款项是否属合法资金。

14次转账 损失金额将近120万元

在不到一个月内，Grace根据“警长”的指示，进行了14次转账，包括把多笔大额款项进账到一家名为“Datatronic”的华侨银行商业账户。

“警长”要求Grace转账时并没有提到“汇钱”二字，而是声称让她输入验证码（verification code），以进行诈骗。举例，要她汇入9万9000元时，“警长”就会告诉她输入99000，并声称这是验证码，而不是她的钱，让她产生错觉，这是警方查案的方式，钱并没有被转走。

最终，Grace总共损失了将近120万元。

华侨银行职员拦截最后一笔汇款

正因华侨银行反诈骗单位调查员傅仰辉察觉不对劲，这起诈骗案才得以东窗事发。

傅仰辉是在6月21日监控商业账户交易时发现，有个账户很可疑。

这家于5月25日向会计与企业管制局注册的公司，两天后在银行开设商业账户后，就有多笔高额款项交易。

该账户的大部分资金来自一名客户的国际银行户头，总金额约80万元。他怀疑这是一起骗局。

三天后，傅仰辉在进一步监控时，发现该账户又收到了一笔9万8000元的转账。他立即通报警方。

负责此案的警员是反诈骗高级调查员高级警曹长李伟明。他与Grace取得联系，但她起初不相信自己被骗，直至6月27日才肯到反诈骗中心与李伟明见面。

经调查发现，她此前已向多个账户转账，总损失金额高达120万元。

华侨银行反诈骗团队追讨回近10万元，并拦截了最后一笔20万元的转账。

骗局已过数月 打击甚重

尽管骗局已经过去数月，但Grace仍未完全从打击中走出来。

“我至今不敢计算自己到底损失了多少钱，每当想到这件事，还是会感到害怕。”

Grace目前只把此事告诉姐姐，其他家人仍被蒙在鼓里。为了走出阴霾，Grace靠信仰和祈祷安慰自己。

诈骗案持续上升

根据新加坡警察部队和金融管理局联合发布的数据，2024年1月至10月间，共接获至少1100起冒充政府官员骗局，比2023年同期的680起案件几乎翻倍；总损失金额高达1.2亿元。

诈骗者通常以视频或电话方式联络受害者，伪装成银行或执法人员，并使用假徽章或文件伪造身份。

他们声称受害者涉嫌洗钱等罪行，要求将资金转入“调查账户”。

新加坡金融管理局提醒，银行不会把客户的电话转接至警方或其他机构。公众若接到类似电话，应立即挂断并通过官方渠道核实。

若需了解更多诈骗信息，可游览ScamShield官网或拨打诈骗热线1799。

只有整个社会共同努力，提高防范意识，才能有效遏制诈骗犯罪的蔓延，保护个人的财产安全。