华侨银行推出一个生成式人工智能培训项目，为旗下财富顾问提供技能训练，为期六个月。新项目将协助财富顾问提升投资咨询、客户管理、产品知识以及财富规划等能力。
华侨银行今天（15日）发文告表示，这个生成式人工智能培训项目，历时一年开发的系统，利用大型语言模型，并结合银行内部匿名化客户行为数据，模拟真实情境，让顾问练习如何为客户规划投资组合、评估风险承受能力，以及根据市场变化调整投资策略。
华侨银行表示，过去相关培训主要靠主管一对一的面对面指导，而且需视主管时间安排而定。财富顾问可能需要等待长达三周，才能安排到一次与主管的培训时段，而每名主管通常还需指导多达10名员工。此外，主管本身也承担其他职责，因此不同主管之间在评估标准和反馈质量上可能出现不一致。
引入生成式人工智能后，可提供更一致、更具规模化的培训，并减少人为偏差。每次训练后，系统会自动生成分析报告，列出顾问的能力表现和需要改进的地方，协助主管进行更有针对性的后续指导。
数据显示，财富顾问在推出参与培训三个月后，每周与客户预约会面的数量，比未参加培训的同事高出两倍，收入也比接受培训前的三个月，增加50%。
华侨银行计划未来将这个培训项目，进一步推广到马来西亚和香港地区。培训内容会根据不同市场财富顾问的具体需求进行调整。
