离乡背井到新加坡工作赚钱，将血汗钱汇回给中国家乡的亲人，不料亲人的银行户头却被指牵扯到洗钱案，遭到当地公安冻结。担心户头留下污点的受害者苦诉：“我是生意人，为什么要被别人这样陷害冤枉呢？”

这名受害人是陈笑珍，从事华文教育工作，成为我国永久居民已有18年。她接受《8视界新闻网》访问时说，从2010年开始，她每一到三年就会汇钱给中国家乡的亲戚，而且都是通过牛车水珍珠坊的“长诚中国汇款”汇款的，十多年来从没发生过户头被冻结的事件，这次还是头一遭。

她说，她是在9月11日到长诚中国汇款汇了8982新元（人民币4万8826.15元）给人在福建省的侄女陈端端，并缴付了18新元手续费。

虽然这笔钱成功汇入陈端端的银行户头，但陈端端9月15日想要转账时，才发现银行户头被冻结了。

据陈笑珍透露，本地有近400人遇到她类似情况，他们向汇款公司讨说法却不得要领，让他们感到很无奈。

陈笑珍说：“我侄女去银行询问户头被冻结原因，银行告诉她说，9月11日有一笔4万8827元人民币汇入她的户头。汇款人名叫刘彬，但刘彬的户头涉嫌洗黑钱，所以浙江宁波公安局就将她（侄女）的户头给冻结。”

亲人户头须被冻结至少半年

宁波公安过后给陈端端一份协助冻结财产通知书，表示她的银行户头将从9月17日起被冻结至少半年，直至2024年3月17日。

陈笑珍说，要是宁波公安局半年后调查完成，发现这笔钱不是赃款的话，陈端端的银行户头才会解冻。

她说：“调查完成后，最好的结果就是解冻，最不好的结果是（款项被）“划扣”。还有一个情况就是，案件还在持续调查的话，银行户头也可能会持续被冻结。”所谓“划扣”，是指有关当局将一个人银行户头里的资金没收掉。

《8视界新闻网》也通过视讯联系陈端端。她受访时指出，加上陈笑珍汇给她的4万8827元人民币，她户头里一共有人民币6万8000多元（约1万2686新元）。由于该账户是她进行生意交易用的，以及用来处理日常生活的开销如房贷等，这对她造成极大的影响。

受害人第一时间到警局报案

除此之外，陈端端也担心户头被冻结会让她留下“污点”。“我们的反诈骗中心会觉得我是一个高危人物。我是生意人，为什么要被别人这样陷害冤枉呢？而且这笔钱是从正规渠道来的。”

陈端端说，她还被要求到宁波公安局协助调查。但因需要照顾在福建省的生意，也担心无故被提控，陈端端最终没有前往宁波。

陈笑珍于9月16日到本地警察局报案，同时也联系长诚中国汇款公司，向汇款公司讨说法。 陈笑珍表示，除了打电话和通过即时通讯应用程序WhatsApp联系汇款公司，自己也不断向汇款公司职员提供资料，但问题始终没有得到解决。

“职员说，需要中国公安那边再提供一些资料，并且确认是因为他们而出错，才能提供这笔款项的赔偿。”

加入两微信群组 受害者近400人

陈笑珍说：“我十多年来都是在长诚中国汇款公司汇款的，非常相信他们。”她说，这么多年来都没碰到这样的事情，也没有听说有其他顾客遇到类似问题。

陈端端银行户头被冻结后，她于10月15日亲自到珍珠坊长诚汇款公司，到那里后才发现，原来有很多顾客陷入同样的遭遇。

在场一名受害者邀请陈笑珍加入微信群组，以便互通讯息交换意见，她加入其中两个群组，分别有307和91个受害者，一共是398人，来自至少五家本地汇款公司。

消协：2021年至今年10月 共接获38起投诉

此外，新加坡消费者协会主席杨益财答复《8视界新闻网》的询问时指出，当局从2021年至今年10月共接获38起同汇款公司相关的投诉，2021年是八起、2022年五起，今年首十个月激增至25起。

今年首十个月的25起投诉中，20起同山立中国汇款及钱币兑换店有关、三起同长诚中国汇款（Zhongguo Remittance Pte Ltd）有关，一起同汉生中国汇款（Hanshan Money Express Pte Ltd ）有关。

杨益财表示：“总体而言，受影响的消费者皆委托了汇款服务公司，将钱汇到中国的银行户头。不过，他们后来发现银行户头因为涉及违法行为而被中国当局冻结。当中的一些消费者发现，自己的款项被中国当局没收。”